1. Когда требуется KYC
Верификация может потребоваться перед крупными выводами, при риск-флагах, повторных сбоях оплаты, несовпадении плательщика или по порогам платформы/платёжных партнёров. Регистрация сама по себе не гарантирует свободный вывод.
2. Какие данные можем запросить
В зависимости от риска: ФИО, дата рождения, документ, удостоверяющий личность, селфи/liveness, подтверждение адреса, пояснение или доказательства источника средств. Платёжный инструмент должен принадлежать владельцу аккаунта, если того требуют партнёры.
3. Оценка рисков
Оценка учитывает историю операций, географию, метод оплаты, поведенческие сигналы и споры. Высокий риск — более строгая проверка или ограничение функций до завершения KYC.
4. Последствия незавершённого KYC
До успешной проверки мы можем блокировать или задерживать выводы, ограничивать депозиты, замораживать баланс или аккаунт. Поддельные документы — основание для постоянного бана.
5. Использование данных
Данные KYC обрабатываются для комплаенса, антифрода и безопасной работы сервиса. Подробности — в политике Data Protection.